מהי צוואה הדדית?

מטרתה של צוואה הדדית היא בעצם הסדרה של רצון בני זוג משותפים, היא יכולה להיערך במסמך אחד

והיא יכולה להיערך בשתי צוואות נפרדות של בני הזוג, כאשר הוראות צוואה אחת מסתמכות על השנייה.

צוואות הדדיות יכולות להיערך על ידי בני זוג בלבד. עם זאת, אין משמעות לעובדה האם מדובר בזוג נשוי או ידוע בציבור. 

מה ההבדל בין צוואה רגילה לצוואה הדדית? 

העיקרון המוביל של בצוואות הדדיות הוא עיקרון ההסתמכות ההדדית.

כלומר, בני הזוג עורכים צוואה, בכדי להוריש האחד למשנהו את עיזבונם או חלק ממנו.

כך בני הזוג יכולים להסדיר בצוואתם כי בעת פטירת אחד מהם, כל עזבונו של המנוח יועבר לבן זוגו

ולקבוע בהמשך שעיזבונם יועבר לטובת ילדיהם המשותפים.

הדבר לא מחייב הורשה אחד למישנהוא, בשל כך בני הזוג בהחלט יכולים לקבוע

שבעת פטירתו של אחד מבני הזוג, כל עזבונו יורש לילדיהם.

הדגש הוא על הדדיות הצוואות ועיקרון ההסתמכות על הדדיות זו. 

בעניין זה ניתן להתייחס לדבריו של כבוד השופט שמגר בע"א 510/90 כצנשטין נגד סידרסקי

"לא למותר לציין, כי צוואות הדדיות יכול שיעשו על ידי שני מצווים האחד לטובת השני,

אך אין מניעה שנעשו על ידי שני מצווים לטובת צד שלישי זהה.

והדבר אף זכה לבסוף לעיגון בתיקון מספר 12 בסעיף 8א לחוק הירושה.

השאלה האם מדובר בצוואות הדדיות אם לאו,

תוכרע בהתייחס להסתמכות ולתלות שהן יוצרות ולא בהתאם לזהות הנהנים מן הצוואות"

תיקון חוק הירושה 

עד שנת 2005 דינה של צוואה הדדית היה דינה של צוואה רגילה.

השינוי חל בשנת 2005 עם חקיקתו של סעיף 8א לחוק הירושה, תשכ"ה-1965 , אשר עיגן את מעמדה. 

הגדרתה כפי שעולה מלשון החוק הינה צוואה אשר נערכת על ידי בני זוג במסמך משותף

ו/או במסמכים נפרדים, מתוך הסתמכות של אחד על צוואת בן זוגו. 

החוק מתיר את עריכתה גם במקרה בו הזוכה הוא צד שלישי, ולא מחייב שהעיזבון בחלקו או בכולו ישויך לבן הזוג. 

איך מבטלים צוואה הדדית?

דיני הירושה, מתירים לכל אדם שערך צוואה, לחזור בו מצוואתו, בכל רגע נתון.

האם דבר זה יתאפשר, גם כאשר מדובר בצוואה הדדית? התשובה לכך היא חיובית.

ניתן לחזור מכל צוואה. גם מצוואה שהוגדרה הדדית.

ודוק, החוק אף קובע כי הוראת צוואה אשר שוללת או מגבילה את זכותו של מצווה

לשנות את צוואתו בטלה- כלומר, אין לה תוקף. 

אם כך, מה לגבי עקרון ההסתמכות בצוואה הדדית? 

החוק מסדיר את דרך חזרתו של מצווה מצוואה הדדית באופן ברור.

יש לציין כי בהחלט ניתן לקבוע במסגרת הצוואה, אפשרויות לביטולה.

אך במידה ולא קבעו בני הזוג בתוכנה של הצוואה מה קורה במקרה בו אחד מהם חוזר בו, חוק הירושה מסדיר זאת עבורו וקובע:
ביטול צוואה הדדית בחייהם של בני הזוג-

המצווה שמעוניין לבטל את צוואתו, מתבקש למסור הודעה בכתב על ביטולה לצד השני.

עת נמסרה ההודעה, בטלות שתי הצוואות. כלומר, גם צוואת בן הזוג בטלה באופן מלא. 

לאחר מות בן הזוג, מתחלק המצב לחזרה לפני חלוקת העזבון ואחרי חלוקת העזבון.

כל עוד לא חולק עזבון בן הזוג המנוח, ובן הזוג שנותר בחיים מעוניין לבטל צוואתו, 

"יסתלק שלא לטובתו, לטובת ילדו או לטובת אחיו של המוריש, מכל מנה או מכל חלק

בעיזבון שהוא אמור לקבל לפי הצוואה ההדדית של המצווה שמת; " לשון סעיף החוק. 

לאחר חלוקת העיזבון – אם חולק העיזבון ובן הזוג שנותר בחיים מעוניין לשנות או לבטל את צוואתו,

עליו להשיב כל שירש לפי הצוואה ההדדית לעיזבון, ואם השבה בלתי אפשרית או בלתי סבירה – ישיב את שווי המנה או החלק בעיזבון שירש.

 הנחיות אלה יכנסו כאשר לא ניתנה הנחיה מפורשת אחרת לפי רצון המצווים. 

מגבלות אלה, המוסדרים בחקיקה סעיף 8א , חלות על צוואות שנערכו לאחר תיקון 12 שנחקק בשנת 2005 ומכאן,

ניתן ללמוד שאינן חלות על צוואות שנערכו לפני שנת 2005.

כך נקבע בפרשת זמיר, בה קבעה השופטת מרים נאור ז"ל בדעת רוב,

כי במקום בו אין הגבלה בצוואה הדדית, לא ניתן לפרש שיש הגבלה ולכן אין מקום להגביל. 

איך נראית צוואה הדדית?  

כפי שאמרנו, ניתן לערוך את הצוואה המדוברת במסמך משותף אחד, או בשני מסמכים נפרדים שזה גם המצב השכיח יותר.

כאשר, עניין ההסתמכות ההדדית הוא העיקרון המוביל בין הצוואות. 

כלומר, יכול שצוואה תוכר כהדדית גם אם לא צוין במפורש שהינה "צוואה הדדית".

אם הצוואות זהות מבחינת תוכן ונערכו באותו התאריך או שעולה מן העובדות כי היתה הסתמכות הדדית אשר ניתן להוכיחה. 

את הצוואה המשותפת יש להפקיד אצל הרשם לענייני ירושה באותו אופן של הפקדת צוואה רגילה. עם זאת, בנוכחות של שני הזוג. 

מה היתרונות והחסרונות?

יתרונותיה של צוואה הדדית 

ברוב המקרים, צוואה הדדית מאפשרת לבני הזוג מנגנון הסתמכות,

במסגרתו בן הזוג הנותר בחיים יוכל לעשות שימוש בכל רכושו של בן זוגו המנוח,

בדגש על דירת מגוריהם המשותפת לצורך רווחה אישית ועד לשיבה טובה.

וזאת על מנת למנוע מצב בו יהיה נתון לחסדיהם של הילדים.

נוסף על כך, צוואה רגילה אשר מצווה את הרכוש לבן הזוג, פותחת פתח לסיכון בו, רכוש זה לא יגיע לילדים המשותפים.

לדוגמא במקרה בו בן הזוג יהיה נתון להשפעות זרות וישנה את צוואתו, כך שרכוש הנפטר יגיע לצדדים שלישיים.

עריכת צוואה הדדית מותירה את השליטה ברכוש לבן הזוג ובו בזמן מבטיחה את הרכוש לאחר מותו לצאצאיהם. 

במרבית הצוואות ההדדיות, נהוג לכלול הסדר "יורש אחר יורש", הסדר זה מבטיח במידת מה שבן הזוג לא ירוקן

את הנכסים בחוסר תום לב לפני שהילדים יורשים אותם, לצורך הדוגמא על ידי העברתם לצד שלישי בחייו.

הסדר זה מספק מידה מסוימת של ביטחון.  

מה החסרונות של צוואה הדדית?

הגבלות ושינויים זה הצד הרגיש של צוואה משותפת, אשר מסתמכת מטבעה על צוואת "המראה" שמולה.

לכן, חסרונה העיקרי הוא העדר גמישות לשינויים שקורים ועתידים לקרות בחייו של בן הזוג

שנותר בחיים לאחר פטירת בן זוגו. 

לפעמים מדובר על תקופות ארוכות המשתרעות על עשרות שנים.

כך יכול למצוא עצמו בן הזוג בחרטה על הוראות מסוימות שניתנו בצוואה,

כמו נישול יורש או מצב הפוך בו יורש עפ"י הצוואה המשותפת מתעמר בו כאשר

הוא יודע שירושתו עומדת לו לפי צוואה הדדית קשיחה. 

במידה ולא הוכנסו הוראות ספציפיות בדבר שינוי הצוואה,

לא תהיה אפשרות לשנותה מבלי השבת רכוש הנפטר לעיזבון.

דבר שלא תמיד ניתן לבצע בשל הקושי הכלכלי והסתמכות בן הזוג על דירת המגורים.

ההגבלות שלא מאפשרות מקום לגמישות מוסדרות בחוק ונכנסות לתוקף מקום בו אין הסדר שנקבע באופן מפורש.

על כן, ניתן לקבוע הוראות ספציפיות לגבי היכולת לשנות את הצוואה ו/או לשנות סעיפים מסוימים כמו

לדוגמא כאלה המתייחסים לדירת המגורים המשותפת.

ירידה לפרטים היא הכרחית על מנת למנוע סכסוכים ויש לעשות זאת בליווי עורך דין מומחה בתחום הצוואות.

מעוניינים לערוך צוואה או לשמוע על התנגדות בבית המשפט? צרו קשר עם משרדי ב 0778036361

שביט פיאלקו- משרד עורכי דין

רוצים לקרוא עוד על צוואות וירושות- עברו למאמר בלחיצה